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我會在這個博客中解釋客戶通常踫到的一些有關交易規則的問題。

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每年的1月至4月15日期间,是美国所谓的税务季节(tax season)。在这段时间里,您会收到您工资的w-2,银行及券商的1099和其他的税务单据。您的会计师在帮您报税的时候,也可能会建议您开设个人退休帐户。

首先,什么是退休帐户呢?简单地说,就是美国政府鼓励大家为退休存钱的一种省税的计划。个人退休帐户有两种,传统退休和罗斯退休帐户。这两个账户的区别是什么呢?这两种账户最大的区别在于税务上的待遇。传统退休帐户,如果您存入的资金符合要求的话,是可以抵税的,也就是税前的。但是支取的时候,则需要缴税。而罗斯退休帐户存入的资金是税后的,但是如果您支取的时候符合支取规定的话,那么账户中收益的部分则可以免税。您仍然可以存款,受益的部分是可以延税的。 更多...
發表者 达人帮手 1月 28, 2011 3:56 下午 CST
我在服務客戶的經驗當中,經常接到客戶詢問有關資金交割及違規的問題,所以我來介紹一下聯儲局的Regulation T規則,讓大家能夠更明白這項規定。

Regulation T規則主要管轄交易如何支付。在現金帳戶中(非融資融券帳戶),如果使用交割的資金買入股票,則可以隨時賣出。交割的資金通常是指新近存入的資金以及賣出股票的資金已經過了3個工作日。如果您使用了未交割的資金來購買股票,並在購買的資金交割之前,您就賣出新購買的股票,這樣則會產生Regulation T的違規,通常也叫Freeride, 其意思是您新買的股票還沒有支付,就將股票賣出是違規的做法。
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發表者 达人帮手 8月 23, 2010 2:32 下午 CDT