Le risque pris est généralement proportionnel aux rendements potentiels d'un placement.
Si vous recherchez à minimiser les risques, privilégiez les fonds à capital garanti à l'échéance, les fonds monétaires ou les obligations. A l'échéance, les obligations présentent un risque en capital quasi nul, et un rendement connu à l'émission.
Si vous êtes prêt à prendre des risques pour un meilleur rendement éventuel, optez pour des OPCVM plus dynamiques.
Pour tirer parti de la Bourse, respectez quelques règles essentielles.
- N'investissez qu'une partie de votre patrimoine financier et uniquement des sommes dont vous n'aurez pas besoin à court terme.
- Constituez d'abord une épargne de précaution sur des livrets, pour vous prémunir d'éventuelles pertes.
- Fixez votre stratégie en fonction de votre profil, selon vos attentes, le niveau de risque que vous êtes prêt à supporter, le capital investi, etc.
- Diversifiez vos placements afin de réduire le risque auquel votre épargne est exposée : investissez dans plusieurs entreprises, différents secteurs d'activité (distribution, pétrole, finance, services, etc.) plusieurs régions du monde et associez placements plus ou moins risqués sur le long et le court terme.
- Effectuez des versements réguliers plutôt que des investissements massifs et ponctuels. Vous serez moins soumis aux variations des marchés et lisserez les risques et les prix.
Action : titre de propriété représentatif d'une partie du capital de l'entreprise qui les émet. L'action peut rapporter un dividende et donne un droit de vote à son propriétaire. Les actions peuvent être cotées en bourse, mais pas obligatoirement.
Avis d'opéré : bordereau remis par un intermédiaire financier à son donneur d’ordre pour l’informer que l’opération d’achat ou de vente a été réalisée. Ce document comporte des indications sur la nature de l’ordre exécuté, son montant, sa date et les conditions tarifaires de son exécution (frais de courtage, impôts, etc.).
Compte titres : un compte titres est un compte bancaire sur lequel les titres (actions, obligations, SICAV, FCP, warrants, etc.) sont déposés.
Dividende : revenu tiré d’un placement en titres de capital (actions, certificats d’investissement, etc.). Le dividende est généralement versé chaque année et varie en fonction des bénéfices réalisés par l’entreprise.
Droits de garde : montant des frais que prélève un intermédiaire financier pour la tenue des comptes-titres.
(2) FCP (Fonds Commun de Placement) : type d'OPCVM émettant des parts et n'ayant pas de personnalité juridique. L'investisseur, en achetant des parts, devient membre d'une copropriété de valeurs mobilières mais ne dispose d'aucun droit de vote. Il n'en est pas actionnaire. Un FCP est représenté et géré, sur les plans administratif, financier et comptable par une société de gestion unique qui peut elle-même déléguer ces tâches.
Frais de courtage : frais prélevés lors d’opérations d’achat ou de vente de titres.
Indice boursier : moyenne des cours d’un échantillon de titres représentatifs d’un marché, d’un secteur, etc. Cette moyenne rend compte de la tendance générale de l’évolution du marché. Euronext Paris SA calcule plusieurs indices boursiers, comme le SBF 120 ou le CAC 40.
Obligation : titre de créance émis par une entreprise, remboursable à une date et pour un montant fixés à l’avance et qui rapporte un intérêt.
(1) OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) : un OPCVM est un portefeuille de valeurs mobilières géré par des professionnels, détenu collectivement par des investisseurs particuliers ou institutionnels sous forme de parts (FCP) ou d'actions (SICAV)
DICI - Document d’informations Clés pour l’Investisseur : ce document standardisé permet une harmonisation des documents d’information sur les fonds entre les différents pays de l’EEE (Espace Economique Européen).
Plus ou moins value : gain ou perte résultant de la différence entre le prix de vente (- les droits de sortie) d'un titre et son prix d'achat ou de souscription (+ les droits d'entrée).
(3) SICAV (Société d'Investissement à Capital Variable) : OPCVM ayant la personnalité juridique (société) et qui émet des actions (par opposition aux FCP qui n'ont pas la personnalité juridique et émettent des parts). Tout investisseur devient actionnaire et peut s'exprimer au sein des assemblées générales.