融资融券可用来增加您的市场敞口或为您的个人需求快速提供现金。
融资贷款以低成本、灵活的方式借款以满足您的交易或理财策略。融资融券并不适合所有人,且具有独特风险,但它可能提供有效方式以实现您的策略。在理性使用的情况下,融资融券有多个好处,比如可以:
- 提高您的购买力
融资交易使您可以对您账户中的资产进行杠杆作用,比仅使用现金购买更多的证券。
- 利用具有竞争力的利率
融资贷款可能比信用卡或其它借贷选择更具成本效益。如果您认为融资融券适合您,史考特根据您的借款金额,提供具有竞争力的融资贷款利率。
- 使用信用额度
您可以融资借款以随时满足您的个人理财需要,而无需额外的文书工作、信用调查或批准。
- 享受灵活还款计划
只要您的账户保持一定的净资产水平,融资贷款就没有每月最低还款要求。
由于使用借款进行交易增加了您的市场敞口,因此可能增加收益也可能增加损失。
使用杠杆的四种方式
- 看涨策略:融资购买
放大您对特定行业或个股的敞口,或更好地利用预期新闻、盈利报告和其它市场事件带来的市场回升。
- 看跌策略:卖空
利用市场下跌,通过卖出您并不持有的证券来对冲风险,并试图在之后以较低价格买回。
- 优化您的购买力
在您购买之前,通过评估证券的保证金维持要求优化您的购买力。
- 最大化您的购买力
使用您借入的所有资金来购买从而最大化您的市场敞口。这是使用杠杆最危险的方式,因此在尝试最大化您的购买力之前,仔细评估您的风险承受能力则会十分重要。
您开设融资融券账户后,史考特可以使您立即使用借款,而无需额外的文书工作、信用调查或批准。除简单易用外,融资贷款的利息可能比其它贷款类型较低,帮助您以较低的成本实现您的个人理财目标。
使用融资贷款的方式
- 购买
比起平仓获取现金,融资贷款使您可以保持您的市场敞口,同时仍可提取资金用于购物、账单支付或其它开销。
- 用于外部投资
类似于房屋资产信用额度(home equity line of credit),您可以由融资融券账户借款以支付经纪账户以外的意外开销、房地产投资、房屋装修或类似投资。
融资融券可以通过采取对冲策略或增加您投资组合的整体多样化,来帮助您管理风险。
- 对冲
对冲的一种方式是通过卖空实现的。通过使用卖空交易对冲买入的仓位,您希望管理底层证券的相关风险,并对市场任一走向做好准备。卖空需要有融资融券账户。
- 增加整体多样化
融资融券可以提供额外资金以帮助您购买彼此相关性低的多支证券,以确保您的投资组合并不完全依赖同一行业、产业或个股。
请记住,多样化可能有助于分散风险,但在下跌市场中不保证获利或防止损失。
今日融资利率
在您贷款期间,史考特根据您的借款金额每日收取利息。在您的账户中保持较高的借方余额通常可以使您得到较低的利率。
| 贷款余额 | 利率 |
| $0.01 - $9,999.99 | 7.75% |
| $10,000.00 - $24,999.99 | 7.50% |
| $25,000.00 - $49,999.99 | 7.25% |
| $50,000.00 - $99,999.99 | 6.75% |
| $100,000.00 - $249,999.99 | 6.50% |
| $250,000.00 - $499,999.99 | 6.25% |
| $500,000.00 - $999,999.99 | 5.75% |
| $1,000,000.00及更多 | 5.25% |
我们的融资利率将参考商业认可利率、延伸融资信贷的相关产业状况以及一般市场条件。
了解融资融券保证金维持要求及风险
要申请融资融券账户,必须有2000美元初始存款。一旦给予贷款,如果您进行融资交易或使用融资贷款权利,则必须在您的账户中一直维持一个最低资产水平,称作保证金维持要求。
在确定融资融券是否适合您时,仔细考虑融资贷款的相关风险以及仔细评估您的风险承受能力和财务状况十分重要。主要的融资融券风险包括:
- 亏损放大
融资融券帮助您增加您的市场敞口。增加市场敞口的缺点是,您的投资下跌可能放大您的亏损。您在融资融券账户中的损失可能大于您存入的资金,如果是这样,您仍有责任偿还您的贷款和利息。请记住,在您的贷款期间,利率可能发生变化。
- 保证金催缴
史考特要求您在账户中维持一个最低资产水平。如果您低于最低维持要求,史考特将发出一个维持保证金催缴通知,要求您立即存入现金或新的证券。我们保留不提前通知就随时更改最低资产要求的权利。
- 强制平仓
如果您无法满足保证金催缴,史考特可能需要卖出您的一些或所有证券,以使您的账户重新满足最低资产要求。我们保留无论是否得到您的批准都可以卖出您在史考特所持有的任何证券或其它资产的权利,并且我们保留选择清仓哪些证券以保护我们贷款的权利。史考特会尽力联系您,但有时我们不得不在没有事先通知你的情况下卖出您的证券。
- 利率
融资融券账户持有人有责任支付任何由借款产生的利息。
史考特的融资融券合约可以在chinese.scottrade.com或通过史考特分行获取,它包含了融资融券合约 和我们的借贷政策、利息费用以及与融资融券账户相关的风险。
