融資融券可用來增加您的市場敞口或為您的個人需求快速提供現金。
融資貸款以低成本、靈活的方式借款以滿足您的交易或理財策略。融資融券並不適合所有人,且具有獨特風險,但它可能提供有效方式以實現您的策略。在理性使用的情況下,融資融券有多個好處,比如可以:
- 提高您的購買力
融資交易使您可以對您賬戶中的資產進行槓桿作用,比僅使用現金購買更多的證券。
- 利用具有競爭力的利率
融資貸款可能比信用卡或其它借貸選擇更具成本效益。如果您認為融資融券適合您,史考特根據您的借款金額,提供具有競爭力的融資貸款利率。
- 使用信用額度
您可以融資借款以隨時滿足您的個人理財需要,而無需額外的文書工作、信用調查或批准。
- 享受靈活還款計劃
只要您的賬戶保持一定的凈資產水平,融資貸款就沒有每月最低還款要求。
由於使用借款進行交易增加了您的市場敞口,因此可能增加收益也可能增加損失。
使用槓桿的四種方式
- 看漲策略:融資購買
放大您對特定行業或個股的敞口,或更好地利用預期新聞、盈利報告和其它市場事件帶來的市場回升。
- 看跌策略:賣空
利用市場下跌,通過賣出您並不持有的證券來對沖風險,並試圖在之後以較低價格買回。
- 優化您的購買力
在您購買之前,通過評估證券的保證金維持要求優化您的購買力。
- 最大化您的購買力
使用您借入的所有資金來購買從而最大化您的市場敞口。這是使用槓桿最危險的方式,因此在嘗試最大化您的購買力之前,仔細評估您的風險承受能力則會十分重要。
您開設融資融券賬戶後,史考特可以使您立即使用借款,而無需額外的文書工作、信用調查或批准。除簡單易用外,融資貸款的利息可能比其它貸款類型較低,幫助您以較低的成本實現您的個人理財目標。
使用融資貸款的方式
- 購買
比起平倉獲取現金,融資貸款使您可以保持您的市場敞口,同時仍可提取資金用於購物、賬單支付或其它開銷。
- 用於外部投資
類似於房屋資產信用額度(home equity line of credit),您可以由融資融券賬戶借款以支付經紀賬戶以外的意外開銷、房地產投資、房屋裝修或類似投資。
融資融券可以通過採取對沖策略或增加您投資組合的整體多樣化,來幫助您管理風險。
- 對沖
對沖的一種方式是通過賣空實現的。通過使用賣空交易對沖買入的倉位,您希望管理底層證券的相關風險,並對市場任一走向做好准備。賣空需要有融資融券賬戶。
- 增加整體多樣化
融資融券可以提供額外資金以幫助您購買彼此相關性低的多支證券,以確保您的投資組合並不完全依賴同一行業、產業或個股。
請記住,多樣化可能有助於分散風險,但在下跌市場中不保證獲利或防止損失。
今日融資利率
在您貸款期間,史考特根據您的借款金額每日收取利息。在您的賬戶中保持較高的借方餘額通常可以使您得到較低的利率。
| 貸款余額 | 利率 |
| $0.01 - $9,999.99 | 7.75% |
| $10,000.00 - $24,999.99 | 7.50% |
| $25,000.00 - $49,999.99 | 7.25% |
| $50,000.00 - $99,999.99 | 6.75% |
| $100,000.00 - $249,999.99 | 6.50% |
| $250,000.00 - $499,999.99 | 6.25% |
| $500,000.00 - $999,999.99 | 5.75% |
| $1,000,000.00及更多 | 5.25% |
我們的融資利率將參考商業認可利率、延伸融資信貸的相關產業狀況以及一般市場條件。
了解融資融券保證金維持要求及風險
要申請融資融券賬戶,必須有2000美元初始存款。一旦給予貸款,如果您進行融資交易或使用融資貸款權利,則必須在您的賬戶中一直維持一個最低資產水平,稱作保證金維持要求。
在確定融資融券是否適合您時,仔細考慮融資貸款的相關風險以及仔細評估您的風險承受能力和財務狀況十分重要。主要的融資融券風險包括:
- 虧損放大
融資融券幫助您增加您的市場敞口。增加市場敞口的缺點是,您的投資下跌可能放大您的虧損。您在融資融券賬戶中的損失可能大於您存入的資金,如果是這樣,您仍有責任償還您的貸款和利息。請記住,在您的貸款期間,利率可能發生變化。
- 保證金催繳
史考特要求您在賬戶中維持一個最低資產水平。如果您低於最低維持要求,史考特將發出一個維持保證金催繳通知,要求您立即存入現金或新的證券。我們保留不提前通知就隨時更改最低資產要求的權利。
- 強制平倉
如果您無法滿足保證金催繳,史考特可能需要賣出您的一些或所有證券,以使您的賬戶重新滿足最低資產要求。我們保留無論是否得到您的批准都可以賣出您在史考特所持有的任何證券或其它資產的權利,並且我們保留選擇清倉哪些證券以保護我們貸款的權利。史考特會盡力聯系您,但有時我們不得不在沒有事先通知你的情況下賣出您的證券。
- 利率
融資融券賬戶持有人有責任支付任何由借款產生的利息。
史考特的融資融券合約可以在chinese.scottrade.com或通過史考特分行獲取,它包含了融資融券合約 和我們的借貸政策、利息費用以及與融資融券賬戶相關的風險。
